📊 Toujours moins de cryptos stockées sur les exchanges

La quantité de crypto-actifs déposés sur les plateformes d'échange centralisées a atteint un nouveau plancher record. C'est en principe un signal haussier : lorsque les investisseurs transfèrent leurs cryptos vers des portefeuilles de stockage à long terme, ce qui signifie qu'ils n'ont pas l'intention de les vendre à court terme.

Selon la plateforme de données on-chain Santiment, moins de 4.9% de la totalité des ETH en circulation se trouve sur des échangeurs centralisés, un plus bas historique depuis le lancement d'Ethereum en 2015. Les dépôts de BTC ont également diminué, atteignant environ 7.1% de l'offre totale de Bitcoin, le niveau le plus bas enregistré depuis novembre 2018.

Pourquoi les utilisateurs retirent-ils leurs fonds des exchanges centralisés ?

Tout d'abord, de plus en plus de personnes prennent la bonne résolution de passer en self-custody, décidant ainsi de stocker leurs cryptos sur leur propre wallet dont elles ont le contrôle exclusif, plutôt que sur une plateforme qui peut fermer ou geler leurs fonds à tout moment.

De plus, la possibilité de staker des ETH depuis 2022 a également été une des raisons qui a constamment alimenté les retraits, le staking en direct (qui offre un rendement plus élevé) nécessitant en effet de déposer les fonds depuis son propre wallet.

Selon des données de CryptoQuant, environ 1.7 million de bitcoins ont été retirés des exchanges au cours des 5 dernières années. Pour Ethereum, ce chiffre s'élève à plus de 15 millions d'ETH.

Alors qu'aux débuts de la crypto les échanges se faisaient pratiquement tous sur des plateformes centralisées, l'écosystème des échangeurs décentralisés est aujourd'hui clairement mature.

Comment cette tendance affecte-t-elle le marché ?

Lorsqu'il y a moins de cryptos stockées sur les CEX (centralized exchanges), la pression à la vente diminue, ce qui peut entraîner une hausse plus rapide des prix à mesure que la demande augmente.

De nombreux investisseurs considèrent donc cette tendance comme un signe de confiance et d'optimisme à long terme sur le marché. Le potentiel est particulièrement élevé pour Ethereum, notamment en raison de son utilisation intensive dans le secteur en plein boom de la DeFi.

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🐳 Les Bitcoin Treasury Companies, bientôt les plus gros poissons du marché ?

D'ici 2045, les entreprises pourraient détenir plus de Bitcoin que tous les investisseurs privés réunis. Cette prédiction nous vient de Jesse Myers, stratège Bitcoin chez Moon Inc.

Il prévoit que les entreprises dites de trésorerie Bitcoin pourraient contrôler jusqu'à 50% de tous les BTC à l'avenir. Au cœur de cette tendance se trouve la société Strategy de Michael Saylor, qui détient déjà plus de 576'000 BTC. Myers s'attend à ce que Strategy possède $70 trillions en Bitcoin d'ici 2045.

La raison : un déplacement mondial du capital, partant des investissements en monnaie fiat vers des actifs monétaires plus «durs» comme le Bitcoin. Selon Myers, environ $318 trillions actuellement investis en obligations pourraient ainsi progressivement affluer vers le Bitcoin.

De nouvelles entreprises de trésorerie Bitcoin comme Twenty One Capital (soutenue par Tether, SoftBank et Cantor Fitzgerald) et Metaplanet au Japon ont récemment contribué à renforcer cette tendance.

Les entreprises, les ETFs et les gouvernements détiennent ensemble déjà plus de 3.2 millions de bitcoins, soit environ 16.5% de la totalité.

"Les entreprises de trésorerie Bitcoin seront les plus grands acheteurs de BTC dans les décennies à venir", affirme Myers.

Un changement structurel du marché du Bitcoin semble donc inévitable.

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🥇 Le Bitcoin dépasse l'or comme réserve de valeur préférée

Le Bitcoin est devenu la nouvelle réserve de valeur préférée des Américains, selon une conclusion publiée la semaine dernière dans le River America Report 2025. Le rapport montre comment le Bitcoin est en train d'évoluer d'un actif spéculatif vers une réserve de valeur de choix pour les ménages et les entreprises, une tendance alimentée par des questions de confiance, d'inflation et de désir d'indépendance vis-à-vis du système financier traditionnel.

Les PME, en particulier celles comptant moins de 100 employés, intègrent de plus en plus le Bitcoin dans leur stratégie financière. Le BTC est utilisé, par exemple, pour constituer des réserves ou se protéger contre la dévaluation des monnaies. La croissance est particulièrement dynamique dans des secteurs comme le software ou le conseil financier.

Les ménages privés se tournent également de plus en plus vers le Bitcoin comme investissement à long terme. La majorité des utilisateurs interrogés ne considèrent plus le BTC comme un actif purement spéculatif, mais comme une monnaie numérique avec une offre fixe - un contre-modèle des monnaies fiat sujettes à l'inflation.

La stratégie adoptée par de nombreux Américains est simple : des investissements réguliers et modestes, comparables à un plan d'épargne classique mais décentralisé et résistant à la censure.

"Le Bitcoin fait désormais partie du quotidien de millions d'Américains - comme une forme d'épargne, une réserve de valeur et une protection contre l'incertitude", indique le rapport.

L'étude montre aussi clairement que les jeunes générations ont une influence particulièrement forte sur ce développement. Leur ouverture aux nouvelles technologies et leur méfiance envers les instruments financiers contrôlés par l'État accélèrent cette adoption.

Des états américains comme le Texas et le Wyoming ont déjà activement promu l'utilisation du Bitcoin grâce à des incitations fiscales et une réglementation plus claire.

La tendance est claire : le Bitcoin évolue d'actif spéculation à infrastructure de base d'un nouvel ordre financier mondial.

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🇩🇪 Un Allemand sur quatre est ouvert aux cryptos

Les cryptomonnaies ne sont plus un sujet de niche en Allemagne. Selon une enquête récente commandée par l'association numérique Bitkom, environ un quart de la population (26%) est ouvert à l'achat de cryptomonnaies - parce qu'ils en ont déjà, parce qu'ils ont des intentions d'achat spécifiques ou parce qu'ils sont globalement intéressés.

Les 30-49 ans sont particulièrement positifs : dans cette tranche d'âge, près d'un tiers (31%) signalent une volonté d'investir dans les cryptos. Les motivations vont de l'insatisfaction face à la politique monétaire des banques centrales (66%) à l'espoir de gains de prix (46%) et au désir d'éviter que l'État puisse accéder à ses actifs (26%).

En même temps, la majorité des Allemands (71%) restent prudents, principalement en raison de la peur de perte de valeur (76%), des risques techniques (50%) ou d'un manque de connaissances technique (44%). Les préoccupations écologiques jouent également un rôle : 47% considèrent la consommation d'électricité comme un obstacle à la viabilité future des cryptomonnaies.

"Les cryptomonnaies ouvrent de nouvelles opportunités d'investissement - les investisseurs ayant une affinité pour la technologie y sont particulièrement ouverts", explique Frederic Meyer, expert blockchain chez Bitkom.

L'enquête montre un fossé profond entre ouverture et incertitude. Le marché croît, mais l'éducation et la facilité d'utilisation restent cruciales pour attirer de nouveaux groupes d'utilisateurs à long terme.

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🏦 Des banques américaines parlent d'un stablecoin commun

Quelques unes des plus grandes banques américaines, notamment JPMorgan, Bank of America et Citigroup, sont en discussions préliminaires autour d'un éventuel projet de stablecoin commun, selon le Wall Street Journal.

Early Warning Services, société mère du réseau de paiement numérique Zelle ainsi que le réseau de paiement Clearing House seraient également impliqués. Le projet en est encore à ses débuts, mais cela pourrait changer rapidement en fonction des évolutions réglementaires et de la demande du marché pour les stablecoins.

La capitalisation totale des stablecoins est passée de plus de $205 milliards au début de l'année à $245 milliards aujourd'hui - une augmentation d'environ 20%.

Les stablecoins à rendement gagnent en importance et représentent désormais environ 4.5% de l'ensemble du marché avec un volume de $11 milliards.

Pour les banques traditionnelles, ces stablecoins à rendement représentent une concurrence sérieuse, surtout dans un contexte où les intérêts qu'elles rémunèrent sont infimes tout en distribuant d'énormes bonus.

Le professeur de NYU Austin Campbell parle ouvertement d'une panique dans le lobby bancaire, qui réclame désormais une protection politique pour son modèle économique dépassé : "Les banques veulent une protection politique - aux dépens des consommateurs". Pour Campbell, ce n'est pas de la protection des consommateurs mais bel et bien un maintien de cartel au détriment du grand public.

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🏴‍☠️ Fuite des données de 70'000 utilisateurs chez Coinbase

Un incident de sécurité chez Coinbase a exposé les données personnelles de 69'461 utilisateurs. Selon des documents déposés auprès du bureau du procureur général du Maine, l'incident s'est produit le 26 décembre 2024, mais n'a été révélé que le 11 mai 2025.

Les pirates ont convaincu plusieurs employés du service client de Coinbase de divulguer des données sensibles et ont ensuite exigé une rançon de $20 millions pour empêcher leur divulgation. Coinbase a refusé de payer, a licencié le prestataire de services concerné et a annoncé une compensation pour les clients.

Selon Coinbase, l'attaque a causé $400 millions de dommages. La plateforme fait maintenant face à des poursuites pour notification tardive. Son cours de bourse a dévissé de 7% après la nouvelle de la fuite. Le Département de la Justice des États-Unis a ouvert une enquête.

L'incident soulève une fois de plus des questions sur la sécurité des données et la gestion des données KYC dans l'industrie crypto.

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